ZUS: Można już złożyć oświadczenie o przekazywaniu części składki emerytalnej do OFE lub ZUS. Okno transferowe będzie otwarte do 31 lipca 2024 r.

• Podział składki emerytalnej
• Skąd wziąć formularz oświadczenia
• Kiedy ubezpieczony nie składa oświadczenia

Podział składki emerytalnej

Składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar. Osoba ubezpieczona może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:

• zapisana na jej subkonto w ZUS, albo
• przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym (OFE).

Aby poinformować ZUS o swojej decyzji, ubezpieczony powinien przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03). 

Termin na przekazanie oświadczenia mija 31 lipca 2024 r.

Skąd wziąć formularz oświadczenia

Formularz „Oświadczenia o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” o symbolu ZUS-US-OFE-03 jest dostępny:

• na portalu Platforma Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
• na stronie internetowej www.zus.pl,
• w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów.

Ubezpieczony może dostarczyć oświadczenie do ZUS:

• elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
• osobiście – w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów,
• pocztą – na adres dowolnego oddziału ZUS.

Kiedy ubezpieczony nie składa oświadczenia

Ubezpieczeni nie składają oświadczenia, jeśli:

•  nie chcą zmieniać decyzji, którą podjęli w poprzednim oknie transferowym,
•  osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej.

Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, ZUS uruchomił tzw. „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS, które zapisujemy na subkoncie.

ZUS przypomina, że osoba, która dotychczas nie była członkiem żadnego OFE, a chce, aby część jej składki była przekazywana na rachunek do wybranego OFE, w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia powinna zawrzeć umowę pierwszorazową z OFE.