Kategorie

ZUS czy IKE - do kiedy decyzja?

Redakcja
ZUS czy IKE - do kiedy decyzja?
Shutterstock
ZUS czy IKE - do kiedy trzeba zdecydować? Jak wybrać? Decyzja o wyborze ZUS wymaga złożenia deklaracji. Członek OFE ma na to określony termin. Co jeśli nie dokona wyboru?

IKE czy ZUS - co wybrać?

Ustawa o OFE przewiduje likwidację OFE i konieczność wyboru czy środki przekazuje się do IKE (Indywidualne Konta Emerytalne) czy do ZUS. Należy więc odpowiedzieć na pytanie - co wybrać? Która decyzja będzie lepsza z punktu widzenia osoby ubezpieczonej? Kiedy zyska więcej? Za IKE przemawia prywatny charakter zgromadzonych środków i ich dziedziczenie oraz brak ich opodatkowania przy wypłacie. Natomiast przy przenoszeniu środków do IKE należy ponieść jednorazową opłatę w wysokości 15% zgromadzonych środków, a transfer do ZUS nie pociąga za sobą żadnych kosztów.

Więcej na ten temat przeczytasz w artykule: ZUS czy IKE - co wybrać?

Jak wybrać?

Aby zdecydować o tym, czy środki przejdą z OFE do ZUS czy do IKE, można złożyć stosowną deklarację o wyborze ZUSu. Co w przypadku braku złożenia deklaracji? Brak podjęcia jakichkolwiek czynności, brak decyzji powoduje przejście środków z OFE do IKE.

Więcej informacji o likwidacji OFE znajduje się w projekcie ustawy w art. 39-77.

Polecamy: Jak przygotować się do zmian 2021

Deklaracja

Reklama

Zgodnie z projektem ustawy wejdzie ona w życie z dniem 1 czerwca 2021 r. i już od tego dnia będzie można dokonać wyboru o przeznaczeniu środków z OFE. Jak już zostało wspomniane, przeniesienie pieniędzy do ZUS wymaga złożenia stosownej deklaracji. Deklarację składa się w otwartym funduszu emerytalnym. Jest to deklaracja o przeniesieniu środków zgromadzonych na rachunku członka OFE do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Co jeśli ktoś nie wie, jakiego otwartego funduszu emerytalnego jest członkiem, a chciałby przenieść swoje środki do ZUS? Ubezpieczony składa do ZUSu wniosek o podanie nazwy i adresu siedziby otwartego funduszu emerytalnego, którego jest członkiem. ZUS niezwłocznie informuje tę osobę o wymaganych danych.

Skutkiem złożenia deklaracji jest umorzenie przez OFE w dniu 29 listopada 2021 r. jednostek rozrachunkowych zapisanych na rachunku członka OFE, który złożył deklarację (według ich wartości na dzień 26 listopada 2021 r.). Następnie 1 grudnia 2021 r. OFE przekazuje do ZUS składniki portfela inwestycyjnego proporcjonalnie do ich udziału w zarządzanym portfelu inwestycyjnym o łącznej wartości odpowiadającej sumie wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych. Przekazanie aktywów odbywa się przy zachowaniu zasad rachunkowych tożsamych operacji sprzedaży papierów wartościowych.

Do kiedy?

Zgodnie z art. 39 projektu ustawy ostateczny termin na złożenie deklaracji to 2 sierpnia 2021 r. Deklarację wysłaną za pośrednictwem poczty uznaje się za złożoną w terminie, jeśli zostanie nadana przed upływem 2 sierpnia w polskiej placówce pocztowej operatora.

Deklarację o wyborze ZUSu można składać od 1 czerwca 2021 r. do 2 sierpnia 2021 r.

Źródło: 

Rządowy projekt ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z przeniesieniem środków z otwartych funduszy emerytalnych na indywidualne konta emerytalne (druk 1005)

Źródło: INFOR
Czy ten artykuł był przydatny?
tak
nie
Dziękujemy za powiadomienie
Jeśli nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytania w tym artykule, powiedz jak możemy to poprawić.
UWAGA: Ten formularz nie służy wysyłaniu zgłoszeń . Wykorzystamy go aby poprawić artykuł.
Jeśli masz dodatkowe pytania prosimy o kontakt

Komentarze(0)

Uwaga, Twój komentarz może pojawić się z opóźnieniem do 10 minut. Zanim dodasz komentarz -zapoznaj się z zasadami komentowania artykułów.
    QR Code

    © Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

    Kadry

    In vitro i prawo do ubezpieczenia społecznego – wyrok ETPCz

    Czy podjęcie przez pracownicę nowego zatrudnienia w trakcie procedury in vitro stanowi podstawę do odmowy ubezpieczenia społecznego?

    Kod wykonywanego zawodu w ZUS ZUA i ZUS ZZA

    Kod wykonywanego zawodu w dokumentach ZUS ZUA i ZUS ZZA to ważna zmiana, która wejdzie w życie 16 maja 2021 r. Na czym w praktyce będzie polegał nowy obowiązek?

    Kompetencje cyfrowe - tego wymagają pracodawcy [RAPORT]

    Kompetencje cyfrowe - tego przede wszystkim wymagają pracodawcy. Cyfryzacja rynku pracy to trend przyspieszony przez epidemię koronawirusa. Jak nową rzeczywistość oceniają pracownicy? Na to pytanie odpowiada raport "Cyfrowa ewolucja kariery".

    Dwie umowy o pracę - składki ZUS

    Dwie umowy o pracę - co na to prawo? Składki ZUS opłaca się od jednej czy dwóch umów?

    Poważne zachorowanie - oszczędności PPK mogą pomóc

    Poważne zachorowanie - co to jest w rozumieniu ustawy o PPK? Jak oszczędności PPK mogą pomóc, gdy uczestnik PPK, jego małżonek lub dziecko zachoruje?

    Badanie trzeźwości pracownika - nowe przepisy

    Badanie trzeźwości pracownika alkomatem - nowe przepisy przyznają pracodawcy prawo do prewencyjnych, wyrywkowych kontroli alkomatem.

    Badanie trzeźwości pracownika 2021

    Badanie trzeźwości pracownika - w 2021 r. powstał projekt ustawy umożliwiający pracodawcy przeprowadzanie wyrywkowych kontroli trzeźwości pracownika.

    Praca dla informatyka 2021 - zarobki i praca zdalna [ANALIZA]

    Praca dla informatyka w 2021 r. - liczba ofert pracy dla informatyków wciąż rośnie. Dla pracowników z branży IT liczą się zarobki i praca zdalna. Analiza przedstawia obecną sytuację informatyków na rynku pracy.

    Godziny pracy 2021

    Godziny pracy 2021 - ile godzin pracy i dni wolnych od pracy wypada w poszczególnych miesiącach? Jak obliczyć godziny pracy?

    Długotrwałe niewykonywanie obowiązków - wypowiedzenie umowy

    Wypowiedzenie umowy - czy długotrwałe niewykonywanie części obowiązków pracownika uzasadnia rozwiązanie umowy za wypowiedzeniem?

    Rozliczanie czasu pracy zdalnej

    Czas pracy zdalnej to dosyć kłopotliwe zagadnienie. Jak ewidencjonować i kontrolować pracownika na home office? W jaki sposób rozliczać nadgodziny i wprowadzić zadaniowy czas pracy?

    Rynek pracy w czasie pandemii a szara strefa w rolnictwie

    Rynek pracy w czasie pandemii - czy część pracowników zasiliła szarą strefę w rolnictwie? Poniżej znajduje się analiza.

    Najwięcej ubezpieczonych cudzoziemców w historii - kwiecień 2021

    Cudzoziemcy pobili rekord - w kwietniu 2021 r. jest najwięcej ubezpieczonych w Polsce obcokrajowców w historii. Jak przedstawiają się liczby?

    Zmiany w ubezpieczeniach społecznych 2022

    Zmiany w ubezpieczeniach społecznych wejdą w życie 1 stycznia 2022 r. Co się zmieni? Nowe emerytury i renty będą wypłacane tylko na konto. Rozwiąże się problem emerytur czerwcowych. Zmienią się zasady pobierania zasiłków.

    Brexit a ubezpieczenia i rozliczenia podatkowe pracowników

    Brexit - jakie są skutki w zakresie ubezpieczeń społecznych i rozliczeń podatkowych pracowników? Wszystko o zaświadczeniu A1.

    Odpis na ZFŚS na emerytów i rencistów - byłych pracowników

    Odpis na ZFŚS na emerytów i rencistów będących byłymi pracownikami - jak obliczyć? Jak ustalić status tych osób i wysokość zwiększenia?

    Ostatni dzień na wdrożenie PPK!

    PPK - 10 maja 2021 r. to ostatni dzień na wdrożenie PPK czyli zawarcie umowy o prowadzenie PPK z wybraną instytucją finansową.

    Praca zdalna - przepisy prawne

    Praca zdalna - przepisy prawne regulujące home office znajdują się w ustawie covidowej. Kodeks pracy wciąż nie zawiera przepisów dotyczących pracy zdalnej.

    Bezrobocie w kwietniu 2021 r.

    Bezrobocie - w kwietniu 2021 r. w Polsce odnotowano spadek bezrobocia. Gdzie jest najwyższe bezrobocie, a gdzie najniższe?

    Emerytury stażowe - obywatelska inicjatywa ustawodawcza

    Emerytury stażowe będą przedmiotem obywatelskiej inicjatywy ustawodawczej. NSZZ "Solidarność" apeluje o liczne podpisy.

    4 urlopy dla ojca po urodzeniu dziecka

    Urlopy dla ojca - po urodzeniu dziecka ojciec może skorzystać z 4 rodzajów urlopów - ojcowskiego, okolicznościowego, tacierzyńskiego i rodzicielskiego.

    Przymusowy urlop wypoczynkowy - jaka forma?

    Przymusowy urlop wypoczynkowy - w jakiej formie pracodawca powinien polecić pracownikowi wykorzystanie urlopu wypoczynkowego?

    Idealny pierwszy dzień pracy - model First Day Experience

    Pierwszy dzień w nowej pracy - jak wygląda w modelu First Day Experience? Jak mógłby wyglądać idealny pierwszy dzień pracy?

    Umowa o zabezpieczeniu społecznym wchodzi w życie - Izrael i Turcja

    Umowa o zabezpieczeniu społecznym podpisana między Polską i Izraelem oraz umowa podpisana między Polską a Turcją wchodzą w życie dnia 1 maja i 1 czerwca 2021 r.

    Czym jest informacja starosty?

    Informacja starosty to dokument związany z zatrudnianiem cudzoziemców. To tzw. test rynku pracy. Czemu służy? Kiedy jest wymagana, a kiedy nie?