ZUS czy OFE? Ubezpieczeni mogą zdecydować, gdzie trafi część ich składki emerytalnej - okno transferowe jest otwarte do 31 lipca 2024 r.

• ZUS czy OFE?
• Kto nie składa oświadczenia
• Podział składki na ubezpieczenie emerytalne
• Poprzednie okienka transferowe

ZUS czy OFE?

Kilkanaście milionów osób urodzonych po 1968 r. i ubezpieczonych w ZUS może zdecydować, czy chcą, by część ich składki na ubezpieczenie emerytalne w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) była zapisywana na subkontach w ZUS, czy też przekazywana do OFE.

- Aby poinformować ZUS o swojej decyzji, ubezpieczony powinien przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”, które ma symbol ZUS-US-OFE-03. Może to zrobić do końca lipca 2024 r. – informuje Beata Kopczyńska, regionalna rzeczniczka prasowa ZUS w województwie śląskim.

Formularz oświadczenia jest dostępny na Platformie Usług Elektronicznych (PUE) ZUS, na stronie internetowej www.zus.pl i w każdej placówce ZUS. Oświadczenie można dostarczyć do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych elektronicznie przez PUE albo osobiście do placówki ZUS lub wysłać tradycyjną pocztą. 

Kto nie składa oświadczenia

- Oświadczenia nie muszą składać ubezpieczeni, którzy nie chcą zmieniać decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym oraz ci, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej – stwierdza rzeczniczka. 

Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, będzie uruchomiony tzw. „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, a OFE stopniowo przekaże środki do ZUS, który zapisze je na subkoncie.

Osoba, która dotychczas nie była członkiem żadnego OFE, a chce, aby część jej składki była przekazywana na rachunek do wybranego OFE, w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia powinna zawrzeć umowę z OFE.

Podział składki na ubezpieczenie emerytalne

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:

• zapisana na jej subkonto w ZUS

• albo przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym

Poprzednie okienka transferowe

Do tej pory były dwa okienka transferowe: w 2014 i w 2016 roku. Żadne z nich nie powodowało ustania członkostwa w OFE. Oświadczenie z roku 2014 decydowało o przekazywaniu składki do OFE od lipca 2014 roku. Oświadczenie z roku 2016 aktualizowało sposób przekazywania składki.