Każdy uczestnik OFE otrzymuje - nie rzadziej niż co roku - pisemną informację dotyczącą zgromadzonych środków. Taki list służy sprawdzeniu, czy do OFE wpływają pieniądze na emeryturę. Może też służyć do weryfikacji uczciwości pracodawcy. Jeśli na konto do OFE regularnie wpływają pieniądze, można być spokojnym, że firma odprowadza do ZUS składki.
List z OFE może też być pomocny, aby sprawdzić, czy fundusz ma wszystkie dane identyfikacyjne, takie jak numery PESEL, NIP, seria i numer dowodu osobistego, nazwisko i imię, adres. To ważne, bo aby ZUS mógł przesłać do OFE składki, musi zidentyfikować osobę ubezpieczoną jako członka OFE. ZUS dokonuje tego, porównując dane, które przesłał za ubezpieczonego pracodawca, z tym, co wysłał do niego OFE.
Uczestnik funduszu emerytalnego ma też w każdej chwili prawo zażądać od swojego OFE pisemnej informacji o wartości środków zgromadzonych na rachunku. Powinnna być ona przesyłana w ciągu 14 dni.
Wskaż uposażonego
Członek OFE może dysponować zgromadzonymi środkami na wypadek swojej śmierci. Jeśli w chwili śmierci pozostawał w związku małżeńskim, OFE dokonuje wypłaty połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka w OFE (w zakresie, w jakim stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej). Dzielone są więc środki od powstania wspólnoty do jej zakończenia. Pozostałe pieniądze są wypłacane w gotówce osobom wskazanym przez zmarłego, a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku.
Zasada ta ma fundamentalne znaczenie, jeśli chodzi o możliwość szybkiej wypłaty środków po zmarłym członku OFE. O ile bowiem procedura, wymagana przy okazji wypłaty środków po zmarłym, jeśli wskazał beneficjentów, nie jest zbyt pracochłonna i długotrwała, o tyle możliwość wypłaty środków po zmarłym członku OFE, który osób uposażonych nie wskazał, staje się uciążliwa.
Jak plasowały się OFE w rankingach stóp zwrotu od 2001 roku
Kliknij aby zobaczyć ilustrację.
136,4 mld zł zgromadzili członkowie OFE na emeryturę
39,7 mld zł ulokowane jest w akcjach
