Kadry, HR - Praca i Płace - Zasiłki - INFOR.PL

Aby zapobiec powstawaniu tego typu niekorzystnych sytuacji, w Unii Europejskiej wprowadzono mechanizm sumowania okresów ubezpieczenia przebytych we wszystkich Państwach Członkowskich.

Kiedy jest stosowane sumowanie okresów ubezpieczenia

Jeżeli w którymś Państwie Członkowskim UE nabycie prawa do emerytury jest uzależnione od posiadania okresów ubezpieczenia lub zamieszkania, instytucja ubezpieczeniowa tego państwa uwzględnia, w razie potrzeby, okresy ubezpieczenia lub zamieszkania w innych Państwach Członkowskich, tak jakby osoba ta podlegała ubezpieczeniu w państwie ustalającym świadczenie.

Uwzględnienie przez ZUS okresów ubezpieczenia przebytych w innych Państwach Członkowskich UE jest dokonywane wyłącznie na podstawie zaświadczeń wystawionych przez instytucje ubezpieczeniowe państw, w których okresy te zostały przebyte, na formularzu unijnym E 205 (dla każdego Państwa Członkowskiego został opracowany odrębny wzór tego formularza).

W zaświadczeniach tych instytucje ubezpieczeniowe Państw Członkowskich potwierdzają okresy ubezpieczenia lub zamieszkania w ich systemie, mające wpływ na prawo do emerytury oraz służące do obliczenia jej wysokości. Dopiero po uzyskaniu tych zaświadczeń, ZUS może dokonać zsumowania zagranicznych okresów z polskimi.

To ZUS występuje o zaświadczenia E 205 z innych państw UE, zainteresowani nie muszą się o nie ubiegać. A zatem w sytuacji, gdy osoba zainteresowana uzyskaniem emerytury pracowała w kilku Państwach Członkowskich i jeśli w którymkolwiek z tych państw będzie jej brakować stażu do nabycia prawa do emerytury, wówczas instytucja ubezpieczeniowa ustalająca świadczenie weźmie pod uwagę również staż przebyty przez nią w innych państwach.

Sumowanie okresów ubezpieczenia i zamieszkania przebytych we wszystkich Państwach Członkowskich jest więc dokonywane w przypadku, gdy okresy ubezpieczenia danej osoby w Polsce nie są wystarczające do nabycia przez nią prawa do emerytury z ZUS.

Przykład:
Wniosek o emeryturę z ZUS złożył 66-letni mężczyzna posiadający okresy ubezpieczenia w Polsce wynoszące 16 lat oraz okresy ubezpieczenia w Wielkiej Brytanii wynoszące 15 lat. Do uzyskania tej emerytury konieczne jest posiadanie przez niego 25-letnich okresów ubezpieczenia (składkowych i nieskładkowych). W związku z tym, że jego okresy ubezpieczenia w Polsce nie są wystarczające do nabycia prawa do emerytury, ZUS zsumuje okresy ubezpieczenia w Polsce i w Wielkiej Brytanii, co pozwoli mu spełnić warunek posiadania wymaganej długości okresów ubezpieczenia.

Jeśli natomiast zainteresowana osoba posiada okresy ubezpieczenia w Polsce (okresy składkowe i nieskładkowe) wystarczające do uzyskania emerytury z ZUS, prawo do tego świadczenia jest przyznawane na podstawie wyłącznie polskich okresów ubezpieczenia.